L’exposition de données en libre-service pour les cabinets comptables : maximiser la valeur et l’efficacité

Alors que les PME et ETI réclament un accès plus transparent et dynamique à leurs données, les cabinets comptables doivent se réinventer. Fini le temps des rapports mensuels figés ; place à l’instantanéité et à la proactivité. Une révolution silencieuse est en marche. Bienvenue dans l’ère de l’exposition de données en libre-service, où autonomie, nouveaux services et amélioration de la relation client ouvrent de nouvelles perspectives passionnantes pour les cabinets comptables.

Pourquoi les données en libre-service sont cruciales ?

Qu’ont en commun un chef d’entreprise, un DAF et disons un contrôleur de gestion ? Ces personnes (que nous appellerons utilisateurs par la suite) ne peuvent pas faire leur métier et aider l’entreprise à grandir sans données. Que ce soit pour prendre des décisions, identifier des tendances, surveiller les performances, innover… les données sont essentielles.

Ce besoin d’accès à des données est en constante croissance, et ce mouvement n’est pas prêt de s’arrêter. Ne serait-ce que sous l’effet de 3 facteurs :

• L’environnement : face à un environnement toujours plus complexe, les analyses restent le meilleur moyen de comprendre et évaluer ce qui se passe mais aussi d’anticiper les risques ou opportunités.
• Les outils : non seulement les outils sont de plus en plus ergonomiques, mais également de plus en plus de ces acteurs sont à même d’utiliser les outils pour les analyser
• Les capacités d’analyses : De plus en plus de données existent et peuvent être croisées, que ce soit avec des données internes ou externes, ce qui renforce la valeur ajoutée des analyses

Les défis actuels pour les cabinets comptables

De l’autre côté, les cabinets d’expertise comptable sont souvent vus comme les gardiens du trésor data. Cependant, produire et disposer des données ne signifie pas pour autant que l’on ait la capacité de les restituer simplement

• Tout d’abord, il y a les difficultés techniques de production : les systèmes sous-jacents, souvent anciens et non interconnectés, limitent l’accès fluide et continu aux données. C’est d’autant plus un problème que les cabinets disposent souvent de plusieurs solutions : plusieurs solutions comptables à la suite de différents rachats ou segmentation des clients, une solution RH et d’autres solutions connexes.
• Les difficultés humaines représentent un autre obstacle. Les équipes comptables, souvent surchargées, peinent à trouver le temps nécessaire pour extraire et organiser les données de manière exploitable.
• En outre, la complexité des données elles-mêmes constitue un défi. Les données financières doivent être précises, sécurisées et conformes aux réglementations, ce qui exige des compétences spécialisées et une attention constante.
• Enfin, la difficulté d’accès pour les clients est une problématique persistante. Les clients reçoivent souvent des rapports sous forme de PDF statiques ou de fichiers Excel non interactifs, limitant leur capacité à naviguer et à analyser les informations en profondeur. Ce manque d’autonomie et de transparence freine l’optimisation des processus décisionnels des entreprises clientes.

C’est dans ce contexte que l’exposition de données en libre-service devient non seulement un avantage concurrentiel, mais une nécessité stratégique pour les cabinets comptables souhaitant offrir un service de qualité et à valeur ajoutée.

La solution : l’exposition de données en libre-service

Imaginez un site web, sur lequel chacun des clients d’un cabinet pourrait se connecter pour accéder à différents services data qu’il s’agisse de rapports classiques (bilan, compte de résultat…) avec une large profondeur d’historique ou bien des rapports sur les éléments sociaux, sur les encours clients…

Imaginez que ce portail, du fait de sa conception, soit modulaire, permettant de s’adapter à chaque besoin des clients, selon l’offre retenue. Offre client A = Accès uniquement au portail documentaire. Offre client B = accès au portail documentaire + rapports comptables…

Les solutions d’exposition de données intègre tout cela et bien plus encore : productions automatisées des données, massification…. Contrairement à des solutions type tableur ou reporting classique, les solutions d’exposition visent à massifier l’accès aux données. Dès lors, le cabinet n’est plus dans une relation un à un mais un a (potentiellement) tous. Ouvrir un accès se fait tout simplement. Les données étant remontées automatiquement les rapports sont également à jour, fiable et sécurisés.

Ces solutions présentent plusieurs avantages pour les cabinets et leurs clients :

1. Autonomie Accrue : Les utilisateurs peuvent accéder de manière autonome aux données, les analyser et les utiliser pour prendre des décisions éclairées.

Avis de l’expert oxtaam : « Autonomie accrue peut faire peur : est-ce que mes clients vont se passer de moi ? est ce que je vais être réduit au rôle de simple producteur de données ? dans les faits nous constatons plutôt l’inverse. La mise à disposition de ces données est plus un facilitateur relationnel. Les experts comptables disposent d’analyse pour faciliter des suivis plus réguliers et les clients sont beaucoup plus sensibilisés à leurs situations et beaucoup plus en demande d’analyses approfondies, à plus forte valeur ajoutée.

2. Efficacité Opérationnelle : Les cabinets comptables gagnent en efficacité en réduisant les délais de production et de traitement des demandes de données.
3. Nouveaux Services : En offrant des analyses améliorées et des conseils, les cabinets peuvent créer de nouveaux services à forte valeur ajoutée.

Monétisation des données

Comme on l’a dit plus haut, ces plateformes posent une question intéressante pour les experts comptables. Bien qu’ayant un coût, la massification engendrée par les choix architecturaux fait que celui-ci est facilement amorti par les gains engendrés (coûts de mise à disposition de reporting ad hoc, moindre sollicitation pour des questions de suivi…). Dès lors se pose la question du choix de mise à disposition :

• Un accès gratuit, la plateforme étant sensée amener plus de demandes d’accompagnement.
• Un accès freemium c’est-à-dire un accès basique gratuit, mais les fonctionnalités avancées sont payantes.
• Un accès payant avec différentes gammes selon les services choisit

Points de vigilance

La mise en œuvre d’une telle plateforme permet bien souvent d’outsourcer certaines problématiques complexe pour des structures de type cabinet : pas de maintenance, ni de sécurité ni de gestion de la qualité : tout cela est assuré par le prestataire.

Reste cependant la question de la conduite du changement et du support client :

• Sensibilisation des clients à l’utilisation de la plateforme
• Mise en place des procédures de support utilisateur, incluant formation, communication et documentation.
• …

Conclusion

L’exposition de données en libre-service est une force de transformation pour les cabinets comptables, créant de la valeur ajoutée et améliorant l’efficacité opérationnelle. En embrassant cette révolution, les cabinets peuvent libérer la valeur cachée de leurs données, mieux servir leurs clients et prospérer dans l’ère numérique.

Avec l’arrivée de nouvelles technologies comme la facturation électronique ou l’intelligence artificielle (qu’elle soit générative ou prédictive), de nouvelles perspectives pour la collecte, l’analyse et la mise en valeur des données continueront d’émerger, rendant l’avenir encore plus prometteur.